1. 资金管理：涉及日常现金及流动性管理，确保企业有足够的流动资金来满足运营需求。这包括现金流量预测、短期投资、银行关系维护、以及确保资金的高效利用。

2. 司库流程：管理企业的司库活动，包括资金的收付、外汇管理、以及与银行的日常交易，确保资金安全和合规性。

3. 利汇率管理：对于有涉外业务的企业，管理汇率风险，通过套期保值等手段控制利率和汇率波动对财务的影响。

4. 银行关系管理：与银行建立和维护良好的关系，协商贷款条件，管理信贷额度，以及利用银行提供的各种金融服务。

5. 投融资管理：负责企业的资本结构优化，进行投资分析，决定投资项目，同时管理债务和股权融资，以支持企业扩张或改善资本结构。

6. 风险控制和管理：识别、评估和监控财务风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等，制定相应的风险管理策略。

7. 预算管理：制定和执行企业的年度预算，监控实际支出与预算的差异，确保资源的有效配置。

财务管理的实务操作包括哪些内容

8. 成本管控：分析和控制企业运营成本，寻找成本节约的机会，提高盈利能力。

9. 资产和负债管理：管理企业的资产组合，包括固定资产、无形资产的购置与处置，以及负债的合理安排。

10. 财务分析：定期进行财务分析，如比率分析、现金流量分析，为管理层提供决策支持。

11. 税务规划：合法地规划税务，以减少税负，同时确保符合税法规定，避免税务风险。

12. 利润分配管理：根据企业盈利情况，制定利润分配政策，处理股东分红等事宜。

13. 财务报告与合规：编制财务报表，确保符合会计准则和法律法规要求，进行财务信息披露。

在日常实务中，资金管理者需要具备高度的数字敏感性、决策能力、以及与内部外部的高效沟通，以应对快速变化的市场环境和复杂的财务决策。资金管理不仅是一项技术性工作，也是企业战略实施的重要组成部分，对企业的长期发展至关重要。